Steuererstattung-Rechner: Werbungskosten absetzen

Stand: Gesetzeslage 2026. Vereinfachte Berechnung. Im Einzelfall sind Abweichungen möglich, zum Beispiel durch Freibeträge, Kirchensteuer, Sonderausgaben oder besondere Lebenslagen. Verbindlich beantworten das Finanzamt, ein Steuerberater oder die Rentenversicherung.

Wann sich Werbungskosten lohnen

Das Finanzamt berücksichtigt für Arbeitnehmer automatisch einen Pauschbetrag von 1.230 € im Jahr. Nur wenn Ihre Werbungskosten höher sind, senken sie die Steuer. Dazu zählen der Weg zur Arbeit mit 0,38 € je Entfernungskilometer ab dem ersten Kilometer, die Homeoffice-Pauschale von 6 € pro Tag bis 210 Tage, Arbeitsmittel, Fortbildung und mehr. Die Steuerersparnis hängt von Ihrem Steuersatz ab, bei mittleren Einkommen liegt sie bei etwa 30 % des Betrags über dem Pauschbetrag.

$\text{Werbungskosten} = 0{,}38\,€ \times \text{km} \times \text{Bürotage} + 6\,€ \times \text{Homeoffice-Tage} + \text{Arbeitsmittel} + \text{Sonstiges}$ $\text{Ersparnis} = \text{Steuer ohne Mehrabzug} - \text{Steuer}\quad \text{mit}\ \text{Mehrabzug}$

Beispiel: Bei 20 km Arbeitsweg, 200 Bürotagen, 100 Homeoffice-Tagen und 300 € Arbeitsmitteln betragen die Werbungskosten 2.420 €. Davon liegen 1.190 € über dem Pauschbetrag. Bei 50.000 € Einkommen ergibt das eine Steuerersparnis von rund 370 €.

Tipps für die Steuererklärung

Sammeln Sie Belege für Arbeitsmittel und Fortbildung. Wer nur knapp über dem Pauschbetrag liegt, sollte prüfen, ob weitere Kosten dazukommen, etwa Spenden, Handwerkerleistungen oder Krankheitskosten. Die Abgabefrist liegt bei freiwilliger Abgabe vier Jahre nach dem Steuerjahr.

Tipps und typische Fehler

Viele Arbeitnehmer verschenken Geld, weil sie keine Steuererklärung abgeben.

Belege sammeln: Rechnungen für Arbeitsmittel und Fortbildung sollten Sie das ganze Jahr aufbewahren.
Weitere Abzüge: Spenden, Handwerkerleistungen, Krankheitskosten und Kinderbetreuung kommen zu den Werbungskosten hinzu.
Frist beachten: Freiwillig können Sie vier Jahre rückwirkend abgeben, bei Pflichtabgabe gelten kürzere Fristen.
Homeoffice und Büro: Beide Pauschalen lassen sich je nach Tagen kombinieren, ein Tag zählt aber nur einmal.

Weitere Rechner: Steuern & Selbstständigkeit

Alle Rechner dieser Kategorie oder alle Rechner A–Z.

Auch gesucht als

Dieser Rechner hilft bei diesen und ähnlichen Fragen:

Steuererstattung berechnen
Werbungskosten Rechner
Steuererklärung lohnt sich
Steuerrückerstattung Rechner
Werbungskosten absetzen
Steuerersparnis berechnen

Häufige Fragen

Wie viel Steuererstattung bekomme ich?

Das hängt von Ihrem Steuersatz und den Werbungskosten über dem Pauschbetrag von 1.230 € ab. Bei mittleren Einkommen sind es etwa 30 % des Mehrbetrags.

Wie hoch ist die Entfernungspauschale 2026?

0,38 € pro Entfernungskilometer ab dem ersten Kilometer. Eine Obergrenze von 4.500 € gilt nur ohne eigenes Auto.

Wie lange kann ich eine Steuererklärung rückwirkend abgeben?

Bei freiwilliger Abgabe bis zu vier Jahre nach Ablauf des Steuerjahres.

Wie hoch ist der Werbungskosten-Pauschbetrag?

1.230 € im Jahr für Arbeitnehmer.

Lohnt sich die Steuererklärung?

Wenn Ihre Werbungskosten und weitere Abzüge über dem Pauschbetrag liegen, meist ja.

Alle Berechnungen erfolgen direkt in Ihrem Browser, Ihre Eingaben werden nicht übertragen oder gespeichert. Die Ergebnisse sind Orientierungswerte ohne Gewähr und ersetzen keine steuerliche, rechtliche oder finanzielle Beratung. Letzte inhaltliche Änderung dieser Seite: 02.10.2026. Mehr dazu: So entstehen und prüfen wir die Rechner.