Was ist mein Depot wert, und wie ist es verteilt?
Die Depotübersicht der Bank zeigt zwar einen Gesamtwert, aber selten auf einen Blick, wie viel Gewicht eine einzelne Aktie oder ein einzelner Fonds im Depot hat. Gerade nach starken Kursgewinnen verschiebt sich die Verteilung unbemerkt. Ein Titel, der einmal zehn Prozent ausmachte, kann nach zwei guten Jahren ein Drittel des Vermögens tragen.
Der Rechner multipliziert für jede Position die Stückzahl mit dem Kurs, addiert die Positionswerte zum Depotwert und teilt jeden Wert durch die Summe. Fractional Shares und Fondsanteile mit Nachkommastellen können Sie direkt eintragen. Positionen, die Sie nicht brauchen, lassen Sie bei null; sie erscheinen nicht im Ergebnis.
Zusätzlich zeigt der Rechner die effektive Zahl der Positionen. Sie beantwortet die Frage, wie vielen gleich großen Positionen Ihre Verteilung entspricht. Vier Titel mit sehr ungleichem Gewicht streuen weniger als vier gleich große. Liegt eine einzelne Position über 40 Prozent, wird sie als Klumpenrisiko hervorgehoben.
Gewichtung richtig lesen
Für die Kurse eignen sich die Schlusskurse des Vortags oder der aktuelle Kurs aus dem Depot. Bei Wertpapieren in Fremdwährung rechnen Sie den Kurs vorher in Euro um, sonst ist die Gewichtung verzerrt. Für Anleihen tragen Sie den Nennwert als Stückzahl in hundert Euro und den Kurs in Euro je hundert Euro Nennwert ein, also zum Beispiel Kurs 98 bei einem Nennwert von 5.000 Euro als 50 Stück.
Die effektive Zahl der Positionen ist ein einfaches Maß für Konzentration. Sie wird in der Wirtschaft auch für Marktanteile verwendet. Ein Wert nahe der tatsächlichen Anzahl spricht für eine gleichmäßige Verteilung, ein Wert nahe eins für ein Depot, das im Kern von einem Titel abhängt. Ein breiter ETF zählt hier als eine Position, obwohl er selbst viele Unternehmen enthält.
Weicht die Gewichtung deutlich von Ihrem Plan ab, kann eine Umschichtung sinnvoll sein. Wie viel Sie kaufen oder verkaufen müssten, um zur Zielaufteilung zurückzukehren, zeigt der Rebalancing-Rechner. Beim Verkauf mit Gewinn fällt in der Regel Abgeltungsteuer an; deshalb lohnt oft ein Ausgleich über neue Sparraten statt über Verkäufe.
Der Rechner bewertet keine Wertpapiere und ersetzt keine Anlageberatung. Er zeigt nur, wie Ihr Vermögen aktuell verteilt ist. Ob eine Gewichtung zu Ihnen passt, hängt von Anlagehorizont, Risikobereitschaft und dem übrigen Vermögen ab, etwa Immobilien, Tagesgeld oder Rentenansprüchen.
Tipps und typische Fehler
Verteilung im Blick.
- Euro: Fremdwährung umrechnen.
- Regelmäßig: Nach Kursbewegungen prüfen.
- ETF: Zählt als eine Position.
- Sparrate: Zum Ausgleich nutzen.
Weitere Rechner: Finanzen & Sparen
Häufige Fragen
Wie berechne ich den Depotwert?
Stückzahl mal Kurs je Position, alle Positionswerte addiert.
Wie berechne ich die Gewichtung einer Aktie im Depot?
Positionswert geteilt durch den Depotwert, mal 100.
Was bedeutet die effektive Zahl der Positionen?
Sie zeigt, wie vielen gleich großen Positionen die Verteilung entspricht.
Wie rechne ich Fremdwährungskurse ein?
Kurs vorher in Euro umrechnen, sonst stimmt die Gewichtung nicht.
Ab wann gilt eine Position als Klumpenrisiko?
Eine feste Grenze gibt es nicht; der Rechner markiert Anteile über 40 Prozent.
- Depotwert berechnen
- Gewichtung Depot berechnen
- Depot Aufteilung
- Anteil Aktie im Depot
- Klumpenrisiko Depot
- Portfolio Gewichtung
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