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Finanzen & Sparen

CFD-Trade durchrechnen

Geben Sie Richtung, Eröffnungs- und Schlusskurs, Stückzahl, Margin-Satz und Finanzierungskosten ein. Der Rechner zeigt, was nach Haltekosten und Gebühren übrig bleibt.

Ihre Position
Für Privatkunden in der EU je nach Basiswert 3,33 bis 50 Prozent. Stand beim Broker prüfen.
Referenzzins plus Aufschlag des Brokers. Stand prüfen.
Ergebnis

Stand: Gesetzeslage 2026. Gesetzliche Werte ändern sich. Prüfen Sie im Zweifel die aktuellen Angaben der zuständigen Stelle.

So rechnet ein CFD

Ein Differenzkontrakt, kurz CFD, bildet die Kursbewegung eines Basiswerts ab, ohne dass Sie ihn besitzen. Gewinn oder Verlust ergeben sich aus der Kursdifferenz zwischen Eröffnung und Schluss, multipliziert mit der Stückzahl. Bei einer Short-Position kehrt sich das Vorzeichen um. Der Broker verlangt dafür nur einen Teil des Positionswerts als Sicherheit, die Margin.

Aus dem Margin-Satz ergibt sich der Hebel. Bei 20 Prozent Margin bewegen Sie mit 2.000 Euro eine Position von 10.000 Euro, der Hebel beträgt also 5 zu 1. Jede Kursbewegung wirkt fünffach auf das eingesetzte Kapital. Eine Gegenbewegung um 20 Prozent würde die gesamte Margin aufzehren.

Wer eine Position über Nacht hält, zahlt Finanzierungskosten. Der Broker berechnet sie auf den vollen Positionswert, nicht nur auf die Margin. Dazu kommen der Spread zwischen Kauf- und Verkaufskurs und gegebenenfalls Kommissionen. Der Rechner zieht beides vom Ergebnis ab.

Ergebnis=(Schlusskurs−Ero¨ffnungskurs)×Stu¨ck×Richtung−Positionswert⋅Finanzierungssatz⋅Na¨chte365−Gebu¨hren\text{Ergebnis} = \left(\text{Schlusskurs} - \text{Eröffnungskurs}\right) \times \text{Stück} \times \text{Richtung} - \frac{\text{Positionswert} \cdot \text{Finanzierungssatz} \cdot \text{Nächte}}{365} - \text{Gebühren}

Beispiel: Long, 100 CFDs von 100 auf 105 Euro, Margin 20 Prozent, Finanzierung 7 Prozent für zehn Nächte, 10 Euro Gebühren: Positionswert 10.000 Euro, Margin 2.000 Euro, Hebel 5. Kursgewinn 500 Euro, Finanzierung 10.000 × 0,07 × 10 ÷ 365 = 19,18 Euro, Ergebnis netto 470,82 Euro oder 23,54 Prozent auf die Margin.

Risiken und Kosten realistisch einschätzen

Die Finanzaufsicht verpflichtet Anbieter, auf den Anteil verlierender Privatkundenkonten hinzuweisen. Dieser liegt bei den meisten Brokern deutlich über der Hälfte. Der Hebel vergrößert Verluste genauso wie Gewinne. Für Privatkunden gelten in der EU Höchsthebel je nach Basiswert und ein Schutz vor negativem Kontosaldo; die aktuellen Regeln und Sätze sollten Sie beim Anbieter prüfen.

Die Finanzierungskosten werden bei längerer Haltedauer schnell spürbar. Bei 7 Prozent pro Jahr kostet eine Position von 10.000 Euro rund 1,92 Euro je Nacht. Über drei Monate summiert sich das auf mehr als 170 Euro. CFDs eignen sich deshalb eher für kurze Haltedauern. Der Finanzierungssatz ist im Rechner frei einstellbar, weil er vom Referenzzins abhängt.

Legen Sie vor jedem Trade fest, wie viel Sie höchstens verlieren wollen. Mit dem Stop-Loss-Rechner bestimmen Sie den passenden Stopp-Kurs, mit dem Positionsgrößen-Rechner die Stückzahl für ein festes Risiko je Trade. Rechnen Sie Gewinne und Verluste aus CFDs bei der Steuer als Kapitalerträge ab; Details klärt eine steuerliche Beratung.

Der Rechner zeigt eine vereinfachte Abrechnung. Wechselkurse bei Basiswerten in Fremdwährung, Dividendenausgleich und Kontoführungsgebühren sind nicht enthalten. Die Berechnung ist keine Anlage- oder Steuerberatung.

Tipps und typische Fehler

Hebel bewusst einsetzen.

  • Margin: Nicht alles setzen.
  • Stopp: Vorher festlegen.
  • Haltedauer: Kosten beachten.
  • Spread: Mitrechnen.

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Häufige Fragen

Wie berechne ich den Hebel eines CFD?

Hebel = 100 ÷ Margin-Satz in Prozent, bei 20 Prozent also 5.

Worauf werden Finanzierungskosten berechnet?

Auf den vollen Positionswert, nicht auf die hinterlegte Margin.

Kann ich mit CFDs mehr als die Margin verlieren?

Die Margin kann vollständig verloren gehen; für Privatkunden in der EU gilt ein Schutz vor negativem Kontosaldo.

Wie hoch ist der Hebel bei Aktien-CFDs?

Für Privatkunden in der EU meist 5 zu 1; Stand beim Broker prüfen.

Was kostet eine CFD-Position pro Nacht?

Positionswert mal Finanzierungssatz geteilt durch 365.

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Rechtlicher Hinweis: Die Ergebnisse sind Modellrechnungen mit angenommenen Werten und keine Anlageberatung, Anlageempfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten. Kapitalanlagen und der Handel mit Hebelprodukten sind mit Risiken bis zum Totalverlust verbunden; frühere Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Entwicklungen. Vor Entscheidungen sollten Sie eine unabhängige Beratung einholen.

Alle Berechnungen erfolgen direkt in Ihrem Browser, Ihre Eingaben werden nicht übertragen oder gespeichert. Die Ergebnisse sind Orientierungswerte ohne Gewähr und ersetzen keine steuerliche, rechtliche oder finanzielle Beratung. Die Erklärtexte auf dieser Seite wurden mit KI erstellt. Letzte inhaltliche Änderung dieser Seite: . Mehr dazu: So entstehen und prüfen wir die Rechner.