Stand: Gesetzeslage 2026. Vereinfachte Berechnung. Im Einzelfall sind Abweichungen möglich, zum Beispiel durch Freibeträge, Kirchensteuer, Sonderausgaben oder besondere Lebenslagen. Verbindlich beantworten das Finanzamt, ein Steuerberater oder die Rentenversicherung.
So wird der Krypto-Gewinn berechnet und besteuert
Wer Kryptowährungen mit Gewinn verkauft, muss prüfen, ob der Gewinn steuerpflichtig ist. Maßgeblich ist die Haltedauer: Werden die Coins länger als ein Jahr gehalten, ist der Gewinn bei privaten Anlegern steuerfrei. Innerhalb eines Jahres handelt es sich um ein privates Veräußerungsgeschäft, das mit dem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert wird.
Dabei gilt eine Freigrenze: Betragen alle Gewinne aus privaten Veräußerungsgeschäften eines Jahres weniger als 1.000 Euro, bleiben sie steuerfrei. Wird die Grenze erreicht oder überschritten, ist der gesamte Gewinn steuerpflichtig, nicht nur der Teil darüber. Der Rechner prüft beides für den eingegebenen Verkauf.
Der Gewinn ergibt sich aus Verkaufserlös minus Anschaffungskosten und Gebühren. Der Rechner zeigt ihn vor und nach Steuern sowie die Rendite auf das eingesetzte Kapital. Gebühren beim Kauf und Verkauf mindern den steuerpflichtigen Gewinn, wenn sie belegt sind.
Wichtige Hinweise
Der Rechner betrachtet einen einzelnen Verkauf. In der Praxis werden mehrere Käufe nach dem Prinzip First in, first out zugeordnet, und jedes Tauschgeschäft zwischen Coins ist steuerlich ein Verkauf. Auch Staking, Lending und Mining haben eigene Regeln, und die Haltefrist kann sich dabei verlängern. Führen Sie lückenlose Aufzeichnungen über alle Transaktionen.
Die Steuerregeln für Kryptowerte werden von Finanzverwaltung und Rechtsprechung weiterentwickelt. Prüfen Sie die aktuelle Rechtslage und lassen Sie sich bei größeren Beträgen von einer Steuerberatung unterstützen. Gewinne gehören in Anlage SO der Steuererklärung.
Kryptowährungen sind stark schwankende, spekulative Anlagen. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Verluste aus Krypto-Verkäufen können nur mit Gewinnen aus privaten Veräußerungsgeschäften verrechnet werden. Der Rechner ist keine Anlage- oder Steuerberatung.
Prüfen Sie vor einem Verkauf, wie lange Sie die Coins schon halten. Wenige Tage bis zum Ablauf der Jahresfrist können einen Unterschied von mehreren tausend Euro Steuer bedeuten. Beachten Sie, dass die Frist bei Wallets und Börsen für jeden Kauf einzeln läuft. Dokumentieren Sie Kaufdatum, Kurs und Gebühren, am besten mit Exporten der Handelsplattformen.
Tipps und typische Fehler
Krypto richtig versteuern.
- Haltefrist: Ein Jahr im Blick behalten.
- Aufzeichnung: Alle Transaktionen speichern.
- Tausch: Gilt steuerlich als Verkauf.
- Beratung: Bei großen Beträgen einholen.
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Häufige Fragen
Wann sind Krypto-Gewinne steuerfrei?
Nach mehr als einem Jahr Haltedauer oder bei einem Jahresgewinn unter 1.000 Euro innerhalb der Frist.
Wo erkläre ich Krypto-Gewinne?
In der Steuererklärung in der Anlage SO für sonstige Einkünfte.
Zählen Gebühren?
Ja, belegte Gebühren mindern den Gewinn.
Wie lange muss ich Krypto halten?
Mehr als ein Jahr für einen steuerfreien Verkauf.
Was ist die Freigrenze?
1.000 Euro Gewinn aus privaten Veräußerungsgeschäften pro Jahr.
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